Mettre de l’argent de côté avec des désignations

Une désignation met de l’argent de côté dans un portefeuille pour un but précis. L’argent reste dans le portefeuille, mais il n’est plus compté comme disponible.

Avant de commencer

Il vous faut un portefeuille avec un solde. Vous pouvez aussi lier une désignation à un objectif d’épargne.

Étapes

Web

1. Dans Portefeuilles, repérez le portefeuille Repère 1.
2. Sélectionnez + Ajouter une Désignation sur sa carte.
3. Saisissez le Nom de la désignation et le Montant alloué.
4. Si vous le souhaitez, choisissez un objectif sous Lier à un objectif (optionnel).
5. Sélectionnez Enregistrer. Pour lister les désignations d’un portefeuille, sélectionnez sa carte pour l’ouvrir; la section Désignations les affiche.

Mobile

1. Touchez Portefeuilles, puis Voir sur le portefeuille.
2. Dans la section des désignations Repère 2, touchez + Ajouter une désignation.
3. Saisissez le Nom de la désignation et le Montant alloué. Si vous le souhaitez, choisissez un objectif sous Lier à un objectif (optionnel).
4. Touchez Enregistrer.

Déplacer une désignation vers un autre portefeuille

Vous pouvez déplacer ce qui est mis de côté pour un objectif d’un portefeuille à un autre sans créer de transaction. Le plan total de l’objectif ne change pas.

Web

1. Ouvrez le portefeuille et sa section Désignations, puis sélectionnez les flèches (Déplacer vers un autre portefeuille) sur la désignation.
2. Choisissez le portefeuille sous Déplacer vers le portefeuille Repère 3.
3. Vérifiez le Montant Repère 4. Il est d’abord égal à ce qui n’est pas encore dépensé. Si les portefeuilles sont dans des devises différentes, vous voyez aussi le montant reçu dans l’autre devise, calculé avec le taux de change, et vous pouvez le modifier.
4. Sélectionnez Déplacer Repère 5.

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1. Ouvrez le portefeuille et, dans la section des désignations, touchez Déplacer vers un autre portefeuille sur la désignation.
2. Choisissez le portefeuille sous Déplacer vers le portefeuille Repère 3.
3. Vérifiez le Montant Repère 4. Il est d’abord égal à ce qui n’est pas encore dépensé. Si les portefeuilles sont dans des devises différentes, vous voyez aussi le montant reçu dans l’autre devise, calculé avec le taux de change, et vous pouvez le modifier.
4. Touchez Déplacer Repère 5.

Si vous déplacez plus que ce qu’il reste à la désignation, elle est vidée (jamais sous zéro) et le reste est ajouté comme nouvelle désignation dans l’autre portefeuille : le plan de l’objectif augmente donc de cet écart. La fenêtre l’indique : C’est plus que ce qui reste ici. Le reste est ajouté comme nouvelle désignation dans l’autre portefeuille.

Reporter une désignation avec un virement

Quand vous faites un virement entre portefeuilles, le formulaire affiche Reporter les désignations si le portefeuille d’envoi a de l’argent mis de côté pour des objectifs. Cochez un objectif pour déplacer une partie de sa désignation vers le portefeuille qui reçoit, avec le virement. Le montant commence à ce que le portefeuille d’envoi a mis de côté pour cet objectif, et vous pouvez le changer. Il ne peut pas dépasser ce montant, et il est calculé dans la devise du portefeuille qui reçoit, à partir du montant qu’il reçoit. Reporter est facultatif. Si vous modifiez ou supprimez ensuite le virement, les désignations des deux portefeuilles sont recalculées.

Quand une dépense est payée avec une désignation d’un autre portefeuille

Quand vous liez une dépense à un objectif dont l’argent est mis de côté sur un autre portefeuille, l’enregistrement de la dépense fait passer la part qu’elle utilise de la désignation de ce portefeuille vers le portefeuille dans lequel la dépense est enregistrée, sans que vous utilisiez le déplacement décrit plus haut. Le plan total de l’objectif ne change pas. Si vous supprimez ensuite la dépense ou retirez le lien, ce qui avait été prélevé retourne sur le portefeuille d’où il venait. Voyez Dépenser pour un objectif.

Quand il n’y a pas assez de disponible

Le disponible est le solde moins ce qui est mis de côté. Quand un changement laisserait moins de disponible que ce qui est mis de côté pour des objectifs, WisExpense vous demande quoi faire avant d’enregistrer. Cela vaut pour toute transaction, liée ou non à un objectif, et pour l’ajout, l’augmentation ou le déplacement d’une désignation.

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La fenêtre Pas assez de disponible Repère 6 indique quel portefeuille est à court, et de combien, et propose de réduire chaque objectif d’un certain montant.

• Ajuster automatiquement abaisse les désignations jusqu’à ce que le disponible soit à zéro, et la transaction est enregistrée. Vous voyez quels objectifs ont été réduits et de combien.
• Appliquer mes modifications utilise les réductions que vous avez saisies. Modifiez d’abord les montants que vous voulez. Un objectif lié à la transaction que vous enregistrez n’est pas réduit par sa propre dépense.
• Continuer quand même enregistre sans changer les désignations.
• Annuler n’enregistre rien.

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La fenêtre Pas assez de disponible Repère 6 indique quel portefeuille est à court, et de combien, et propose de réduire chaque objectif d’un certain montant.

• Ajuster automatiquement Repère 7 abaisse les désignations jusqu’à ce que le disponible soit à zéro, et la transaction est enregistrée. Vous voyez quels objectifs ont été réduits et de combien.
• Appliquer mes modifications utilise les réductions que vous avez saisies. Modifiez d’abord les montants que vous voulez. Un objectif lié à la transaction que vous enregistrez n’est pas réduit par sa propre dépense.
• Continuer quand même Repère 8 enregistre sans changer les désignations.
• Annuler n’enregistre rien.

Ce n’est jamais un blocage : vous pouvez toujours continuer quand même. Quel que soit votre choix, un portefeuille dont le montant mis de côté dépasse encore ce qu’il contient affiche Plus est mis de côté que le solde avec un symbole d’avertissement, pas seulement une couleur.

Si vous partagez un portefeuille et que vous n’êtes pas propriétaire de ses objectifs, la fenêtre indique Seul le propriétaire de l’objectif peut modifier les désignations. Vous pouvez continuer ou réduire le montant. Les boutons d’ajustement ne sont pas proposés, et le portefeuille affiche l’avertissement à toute personne qui peut le voir.

Ce que vous voyez

La désignation apparaît avec le portefeuille. Le montant désigné augmente du montant alloué, et le montant disponible diminue du même montant.

À lire aussi

Devises et soldes des portefeuilles, Dépenser pour un objectif et Faire un virement entre portefeuilles.