Épargner pour un objectif
Créez un objectif, versez de l’argent dans un portefeuille d’épargne et mettez-le de côté pour l’objectif, chaque fois que vous épargnez.
Cette recette fait grandir un objectif avec le temps : vous le nommez, vous versez de l’argent dans un portefeuille, vous le mettez de côté, vous dépensez au fil du temps, puis vous regardez l’objectif se remplir.
L’idée
Un objectif ne contient pas d’argent. Il additionne les désignations qui lui sont liées, et une désignation met de côté de l’argent déjà présent dans un portefeuille. Épargner se fait donc en deux gestes : mettre l’argent dans le portefeuille, puis le mettre de côté pour l’objectif. Quand vous dépensez pour l’objectif, vous liez la dépense à celui-ci, et elle compte dans ce que vous avez prévu.
Comment les tâches s’enchaînent
Étapes
- Créez un objectif d’épargne : nommez-le et donnez-lui un montant cible et une date cible.
- Choisissez le portefeuille où l’épargne se trouvera. Un portefeuille à part la garde séparée; Créer votre premier portefeuille montre comment en ajouter un.
- Faites un virement entre portefeuilles pour déplacer dans ce portefeuille le montant que vous pouvez épargner.
Web
- Mettez de l’argent de côté avec des désignations : ajoutez une désignation pour ce montant et choisissez l’objectif sous Lier à un objectif (optionnel).
- Dépensez pour un objectif : quand vous dépensez cet argent, liez la dépense à l’objectif.
- Suivez vos progrès sur l’écran des objectifs.
Mobile
- Mettez de l’argent de côté avec des désignations : ajoutez une désignation pour ce montant et choisissez l’objectif sous Lier à un objectif (optionnel).
- Dépensez pour un objectif : quand vous dépensez cet argent, liez la dépense à l’objectif.
- Suivez vos progrès sur l’écran Objectifs d'Épargne : touchez Plus, puis Objectifs d'Épargne.
Chaque fois que vous épargnez
WisExpense ne répète pas les virements à votre place. Chaque fois que vous épargnez, refaites le virement, puis modifiez la désignation et augmentez son montant alloué du même montant.
Ce que vous obtenez
Un objectif qui montre combien vous avez prévu, combien vous avez dépensé et ce qu’il reste du plan, avec un portefeuille qui contient l’argent.
À lire aussi
Créer un objectif d’épargne, Dépenser pour un objectif, Suivre vos progrès et Clôturer un objectif.