Valute e saldi dei portafogli
Capisci il saldo, l’importo designato e l’importo disponibile di un portafoglio, e come si sommano portafogli in valute diverse.
Ogni portafoglio mostra tre importi. I totali sommano i tuoi portafogli in una sola valuta, così anche portafogli in valute diverse si sommano.
Prima di iniziare
Ti serve almeno un portafoglio. Crea il tuo primo portafoglio se non ne hai.
Passaggi
Web
- Trova la scheda di un portafoglio Indicatore 1. Mostra Saldo (i soldi nel portafoglio), Designato (la parte che hai messo da parte) e Disponibile (quello che resta da spendere).
- Leggi il totale in alto a destra nella schermata. Somma i tuoi portafogli nella valuta selezionata accanto.
- Scegli un’altra valuta in quel menu per vedere i totali in quella valuta.
Mobile
- Tocca Portafogli. La scheda in alto Indicatore 2 mostra il totale disponibile dei tuoi portafogli, nella tua valuta di visualizzazione.
- Ogni portafoglio sotto mostra SALDO, DESIGNATO e DISPONIBILE.
Una carta di credito mostra anche la sua prossima data di pagamento. Le carte su cui devi dei soldi vengono per prime nell’elenco, poi i portafogli con una data di pagamento, dalla più vicina alla più lontana, poi gli altri per nome. Vedi Tieni traccia dei pagamenti delle carte di credito.
Come sono legati gli importi
I soldi che metti da parte con una designazione restano nel portafoglio, ma non sono più disponibili da spendere. Designato conta solo la parte del piano che non hai ancora speso: quando colleghi una spesa a un obiettivo, la spesa attinge da quella designazione, e il saldo e l’importo designato scendono insieme.
Quando è messo da parte più di quanto contiene il saldo, il disponibile è negativo e il portafoglio mostra Accantonato più del saldo, con un simbolo di avviso. Metti da parte i soldi con le designazioni mostra come sistemarlo.
Portafogli in altre valute
Per sommare portafogli in valute diverse, WisExpense converte ogni importo nella valuta del totale:
Usa il tasso tra le due valute, oppure passa per una terza valuta quando non c’è un tasso diretto. Se non si trova nessun tasso, l’importo viene sommato così com’è, senza conversione.
Cosa vedi
Sai cosa c’è in un portafoglio, cosa è messo da parte e non ancora speso e cosa puoi spendere, e sai come si formano i totali.
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Metti da parte i soldi con le designazioni e Modifica un portafoglio.